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环球速讯:工银理财首只招行代销养老理财产品24日开售

当前位置:金融情报局网>资讯 > 财经 > 正文  2022-08-23 10:03:02 来源:中国网财经


(资料图)

记者今天获悉,工银理财首只由招商银行代销的养老理财试点产品——“颐享安泰”封闭净值型养老理财产品将于8月24日至8月31日面向北京、上海、广州、深圳、武汉、重庆、成都、长春、沈阳、青岛10个试点城市开售。该产品突出稳健和普惠的特点,风险等级为R2(中低风险),1元起购,业绩比较基准为5.5%-7.5%,且不收取销售费和赎回费,让投资者享有更多投资收益。

此次由招商银行代销的工银理财养老理财产品隶属于“颐享安泰”养老理财产品系列,充分贴近客户对养老财富规划的需求,从研发设计、投资管理、风险管理等多方面均进行了全方位优化。产品期限方面,该产品封闭期设置为5年,通过跨周期投资安排匹配客户中长期养老需求,同时特别设定了分红条款,满足投资期间客户的部分流动性需要。投资管理方面,重视安全性和收益性的平衡,在投资策略上以大类资产配置理念为引领,采用类CPPI(固定比例组合动态管理)策略,优选安全等级更高的子类资产,重点投向符合国家战略和产业政策、供给侧结构性改革需求的领域。风险管理方面,设置专门的风险管理机制,包括平滑基金、风险准备金等,增强风险抵御能力,带给客户更好的投资体验。

优秀的产品背后,是投资团队在产品运作管理和风险防控方面丰富的经验积淀。据介绍,管理“颐享安泰”养老理财的投资团队为工银理财多资产投资一部,核心投资经理均拥有丰富的投资运作和产品管理经验。投资理念方面,该部门擅长基于大类资产配置研究结果制定战略及战术配置方案,开展多资产策略类产品的研发、投资与运作管理,主要应用自主研发的目标风险策略、全天候风险预算策略、宏观配置策略、固收增强策略、指数策略等开展投资。

据介绍,工银理财自去年12月开展养老理财试点以来,已成功发行了9只养老理财产品,获得超5万名客户认购,募集规模超100亿元。面对今年上半年复杂多变的市场环境,工银理财养老理财产品净值表现稳健,截至8月16日,成立满3个月产品的净值平均年化收益率达4.11%,平均最大回撤0.20%,为投资者带来了“稳稳的幸福”。

关键词: 风险管理 资产配置 招商银行 成功发行

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