来源：财联社
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近日，首批获准公募基金投顾试点资质机构之一的中欧财富正式上线「中欧带你投」服务，对传统的投顾服务模式进行全新升级。在提供优选投顾策略的基础上，结合投研对市场定性及定量因子的研判，动态调整投资方案，力求成为投资者身边更科学的投资管家。
本次「中欧带你投」服务上线的初衷，是希望为投资者在投资中遇到的困惑提供更为科学的解决方案，帮助投资者搭建更适合自己的投资体系。而服务升级的背后，则是一套完善的定量、定性相结合的投研逻辑和量化模型，持续为服务的全流程保驾护航。
带你投第一步找到值得买的好资产
为投资者找到值得中长期持有的优质资产，是「中欧带你投」服务的第一步。中欧财富投顾团队认为，这一步，既需要借助模型来寻找中长期结构性改善的板块，同时也需要紧密把握住短期阶段性的轮动机会。
从中长期角度出发，中欧财富投顾团队会根据当下经济发展的趋势，寻找ROE持续改善的板块。同时，从短中期角度，则会通过结合基本面和行为金融分析，来力求把握市场周期和产业链的轮动。
以本次服务升级推出的新策略【幸福周周投】举例，就是一款可以动态体现投顾团队投资研判框架的策略。近两年来，市场风格复杂多变，热点的轮动和切换特别明显，普通投资者投资难度加大，中欧财富投顾团队希望借助投研模型的帮助，能更好地带领投资者捕捉当下更值得投资的方向。
【幸福周周投】每周的发车信号会带领大家买入2-6只不等的优质成分基金，成分基金按照投资目标设定的不同分为核心和卫星。核心基金会选择主要投资于风格相对均衡且稳定、长期业绩优秀的主动宽基；卫星基金，则更多是结合大类资产配置模型与团队主观研判选择当期确定性较高的资产，争取把握一些阶段性确定性较高的投资机会。
不止幸福周周投这一款投顾策略，中欧财富投顾团队在策略的资产筛选上，也始终坚持采用优选、优配、优投的思路。
在基金优选方面，投顾策略组合所投资的基金都需要通过初选池、备选池、核心池等流程进行层层筛选。优配则是采用自上而下的方式选择出合适的基金构建策略组合，并根据定量的方式确定策略组合成分基金的权重，匹配对应策略组合的资产配置目标。
管理过程中，中欧财富投顾团队也会基于策略组合再平衡、短期战术性调整、长期战略性调整的考虑，对组合进行持续优化，力争使得账户能够适应各种市场环境的变化。
有“理”有“据” 力求让投资者买得更聪明
科学地挑选优秀资产只是第一步，投资者在实际投资过程中仍然面临不少困惑，比如“现在是不是合适的入场时机”，“是一次性买入还是定投好”…「中欧带你投」背后的投研模型，还可以从定性和定量两个角度来衡量投资的“性价比”，为用户提供更聪明的资金投入方案。
从定性层面，投顾团队会通过宏观的环境、行业基本面和政策面去评估整体的市场环境、未来的盈亏情况和市场的风格趋势等，并将其转化为可视化的量化数据。
从定量的角度，则更多是通过例如市场/行业估值、涨幅空间、交易热度、个人计划持仓成本等多方面因子来综合考量，当下投资者应该如何制定自己的投资节奏。
将定性和定量两个维度的指标相结合后，「中欧带你投」的投研模型就会将当期发车情况以数据或者信号的形式呈现给投资者。把晦涩难懂的投研模型转换为浅显易懂的数据呈现，让大家的投资更有“理”可循，有“据”可看。而且，根据所投向策略的不同，投研模型跟踪分析的数据维度也会有所差异。
比如，针对投向一揽子好基的全明星智慧跟投计划，计划模型跟踪的是比较能代表全市场的沪深300指数估值。而在行业跟投计划中，则是通过量化基本面、政策面、涨幅空间、交易拥挤度、行业估值水平等指标，来帮助投资者分析几大热门行业的投资性价比。
面对波动加剧的金融市场，“选择难、配置难、择时难”一直是众多投资者面临的问题。。中欧财富希望通过「中欧带你投」系列的跟投服务，用投研模型的“科学”优势为交易计划赋能，力求能够在复杂多变的市场中，为投资人提供一个具有更好投资体验和全方位陪伴的全新服务形态。
风险提示
中欧带你投系列服务相关的计划模型不能减轻或免除基金投资本身的固有风险，也不能免除因暂停交易等情况导致的无法投资的情况。每期的投资倍数仅代表当时的投资观点，今后可能发生改变。
投资者应充分了解基金定投投资和零存整取等储蓄方式的区别。定投投资是引导投资者进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式。但是定投投资并不能规避基金投资所固有的风险，不能保证投资者获取收益，也不是替代储蓄的等效理财方式。
中欧财富本着勤勉尽责、诚实守信的原则开展基金投顾业务，但并不保证各投顾组合一定盈利，也不保证最低收益。投资者参与基金投顾业务，存在本金亏损的风险。基金投资组合策略的风险特征与单只基金产品的风险特征存在差异。基金投顾业务项下各投资组合策略的业绩仅代表过往业绩，不完全等同于客户投资该组合策略的账户实际收益，不预示其未来的业绩表现，为其他投资者创造的收益也不构成业绩表现的保证。基金投资顾问业务尚处于试点阶段，存在因试点资格被取消不能继续提供服务的风险。
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